厦门6人被骗1200多万!谨防这些“房产买卖” 诈骗手段 2019年05月13日

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厦门6人被骗1200多万!谨防这些“房产买卖” 诈骗手段

  【如何识破“房产买卖”新型合同诈骗】

  今年2月,经过近半年的侦查和调查取证,我市警方成功抓获涉嫌合同诈骗的嫌疑人柯某俊,破获了以房产买卖为幌子实施合同诈骗的系列案件。而嫌疑人柯某俊实施的诈骗手段,与我们栏目近期连续报道的《卖房尾款去哪儿》中提到的手段基本相似。柯某俊先是假借他人名义到处购房,支付首付款后拿到新的产权证。然后再将新的产权证抵押给小额贷款公司,而拿到的贷款却没有支付给卖房者,导致卖房者把房子过户给了别人,却最终没有收到尾款。今天(13日),我市警方通报了柯某俊涉嫌合同诈骗的系列案件,并归纳总结出卖房者在卖房过程中,应该注意甄别的几个要点。

  谨慎“白户”买家 他们其实没钱买房和还债

  据了解,从2017年5月开始,柯某俊化名白某在厦门到处购买房产。不过,柯某俊从不使用自己的名义买房,而是从全国各地寻找符合购房条件的“白户”买家来进行交易。要注意的是,这些“白户”买家,其实都没有购房意愿,也没有经济实力在厦门买房。柯某俊一般会支付他们每人3到5万不等的劳务费,借用他们的名字来买房,买房的首付款则由柯某俊来出。

  市公安局经侦支队第三大队副大队长 陈海东:所谓白户,就是他名下没有什么个人资产,另外又没有不良信用的人,拿这些人做白户。到后期如果说真正到法院进行判决执行的时候,这些人名下没有资产,不具备执行的条件,这就导致整个债权债务没办法实现。

  “看住”新产权证 务必要去银行做贷款

  一般来说,柯某俊支付首付款给卖房者后,卖房者、“白户”买家和柯某俊会一起去房产交易中心进行产权过户。按理说,新的产权证下来后,“白户”买家和柯某俊应该拿着新的产权证去银行办理贷款,将卖房尾款支付给卖房者。但是,柯某俊却拿着“白户”买家的身份证,以代理人的身份将新的产权证领走,并抵押给小额贷款公司。卖房者之所以收不到尾款,问题就出在这里。

  市公安局经侦支队第三大队副大队长 陈海东:产权证取得以后,实际上都是柯某俊在实际使用,去个人小贷公司贷款出来,资金也是他个人在使用。

  从2017年5月到2018年3月,柯某俊以同样的手段,先后利用6个“白户”买家的身份在厦门买了6套房子。6套房子的新产权证,全都被柯某俊拿去做了抵押。但是,柯某俊却没有将尾款支付给卖房者,而是拿着抵押款,用于购车和偿还自己的债务。6名卖房者共计遭受损失1200多万元。

  资不抵债 假“炒房”真骗钱

  去年10月,柯某俊在湖里区被抓获。落网后,柯某俊却表示,自己只是“炒房”周转不灵,拖欠了尾款。但是,警方通过列举一系列证据,来判定柯某俊涉嫌合同诈骗。第一,柯某俊明知“白户”买家没能力买房,却将他们假扮成“金主”,借用他们的名字来进行交易;其次,6套房屋的尾款总计是1200多万元,但是柯某俊将6套房产抵押后,得到的贷款金额却远远少于1200万元,根本就是资不抵债。第三,柯某俊在2016年还卷入一起金额较大的经济纠纷,目前还欠几百万的债务。

  市公安局经侦支队第三大队副大队长 陈海东:综合他所有的个人经营情况,是不可能去实现返还、付清所有尾款的可能。实际上他从小额贷款公司取得这些钱,都是用来个人挥霍、和借新还旧的这个过程。

  目前,柯某俊已被移送检察机关审查起诉。

  【如何保障“房产买卖”资金安全】

  除警方提示需要注意的环节外,在房屋买卖中,大多数买卖双方都互不相识,交易流程周期长,而所有流程基本依托二手房中介人员经办,这期间,买卖双方都面临着潜在的风险。那么,如何才能避免风险呢?市住房保障和房屋管理局方面表示,早在2017年,我市就推出了存量房交易资金监管平台。一起来了解一下。

  上午9点多,市民黄女士正在市行政服务中心办理买卖房产的资金监管业务。她告诉记者,虽然之前也经历过二手房交易,但却没有做过资金监管。这次的房产交易数额较大,所以中介就向她推荐了存量房资金监管平台。

  市民 黄女士:这一次因为我们要全款,然后就觉得资金可能会不安全,(全款大概是多少)649万元。今天过来我们一看,本来我们业主也是有担忧的。今天他们都过来看了,大家都觉得(资金监管)挺安全的、挺放心的。

  接下来,黄女士将把这笔大额资金存入监管账户中,通过我市的存量房交易资金监管平台实现安全监管,等到交易顺利完成,买房房产证也办下来,买卖双方就可以“一手拿钱、一手拿证”了。

  据了解,从2017年7月1日开始,受政府委托,厦门市住房置业融资担保有限公司就承担起我市存量房交易资金监管的工作,免费为买卖双方提供监管服务。作为“第三方”监管机构,他们的工作就是查询核验每笔交易的房产状态,及时监控每笔交易的关键节点。工作人员介绍说,最近我们栏目报道的房屋买卖纠纷中,暴露出的大多是卖家的财产不安全,但实际交易中,买卖双方都存在着资金风险。

  厦房担保业务受理部经理 傅淑娟:针对房东的风险,主要就是房子过户后却拿不到剩余的售房尾款+针对买方的风险,主要是付了首付款给房东,房子却无无法顺利过户+这个资金监管账户,实际上它是实现了首付款跟贷款都齐全的情况下面才进行了过户。 

  在资金监管平台的监督下,整个交易流程,无论是钱还是房产证,买卖双方以及中介人员都无法插手,真正实现了全闭环流程,防控房产交易当中的不正当操作。一旦交易中出现问题,钱款会第一时间原路退回,产权证退还给卖家,保障买卖双方的合法权益。

  不过,受固有交易形式的习惯影响,我市目前常见的存量房交易,依然以买卖双方自行划转资金为主。厦房担保方面希望,二手房交易双方应该提高安全意识,主动防控交易风险。

  厦房置业担保业务受理部经理 傅淑娟:呼吁广大市民能够提高这种安全交易的意识,把以前固有的自行划转资金的这种固有方式给它改变掉,然后能认准由政府搭建的资金监管平台,来实现整个交易的安全。

  目前,在市行政服务中心和各区行政服务中心,都有设置资金监管窗口,市民可以前往咨询办理。

  【新闻深一度:切莫“惯性”交易 给房屋买卖带来风险】

  我们栏目连日来持续关注的房屋买卖纠纷的事,目前已暂告一个段落,对于“合兴居”系列问题交易,警方已介入调查,而类似的案件警方也有侦破,但交易风险却并没有因此而消失。

  采访中,记者也查询过其它省市的二手房交易流程,发现不少一线城市都早已采取了资金监管这种做法,但在我市它的知晓率却并不很高。我们也希望大家在房屋买卖中能够充分利用“资金监管平台”,减少风险的发生。

  (新媒体编辑:蓝晓燕)

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